Western Union multada em US$ 586 milhões

A gigante de remessas Western Union foi multada em US$ 586 milhões depois de admitir a lavagem de dinheiro e apoio a transferências bancárias fraudulentas. A multa de US$ 586 milhões será usada como um reembolso para as vítimas dos crimes.

Negligência

O Departamento de Justiça dos EUA (DOJ) diz que a negligência da Western Union levou a más práticas, e que uma melhor vigilância poderia ter evitado imensos prejuízos  para os consumidores dos EUA, se tudo for confirmado

Edith Ramirez, presidente da Comissão Federal de Comércio (FTC), observou que:

“A Western Union deve a responder por seus atos perante os consumidores americanos, ela deveria proteger seus usuários, ao invés disso preferiu fazer vista grossa, olhar para outro lado , e seu sistema facilitou esquemas e roubos”.

O movimento segue investigações pelo Departamento de Justiça dos Estados Unidos que implicava a empresa por deliberadamente não manter um mecanismo eficiente contra a lavagem de dinheiro.

Os criminosos que engambelaram os americanos usavam os serviços da empresa para transferir seus ganhos. O advogado geral assistente em exercício, David Bitkower disse em um comunicado, divulgado na quinta, o seguinte:

“Conforme este caso demonstra, enviar dinheiro pode ser a maneira mais rápida de enviá-lo, diretamente para os bolsos de criminosos e fraudadores.”

Para evitar futuras ocorrências de atividades criminosas, a Western Union vai entrar em um acordo com o Departamento de Justiça e outras agências governamentais, incluindo a procuradoria-geral dos EUA.

O acordo inclui garantias sobre futuras fraudes possíveis. As garantias serão reguladas pela Comissão de Comércio Federal. O DOJ e a FTC exigem que a empresa tenha mecanismos para bloquear transferências suspeitas, ou que sejam alvo de investigações.

Eles também exigem a que a Western Union forneça avisos de fraude claros e transparentes ao consumidor sobre o seu papel e as formas de transferência de dinheiro eletrônico, e também que aumente a disponibilidade de sites e números de telefone que permitam aos consumidores apresentarem queixas de fraude e de reembolsar uma transferência de dinheiro induzida de forma fraudulenta se a empresa não conseguiu cumprir com os seus procedimentos antifraude em conexão com essa transação.

Todos os cidadãos norte-americanos que suspeitem terem sido alvo de fralde ou enganados por meio de transações fraudulentas via Western Union deverão denuncia-las ao Departamento de Justiça dos Estados Unidos.

Hipocrisia Oficial

Desde 2009, os governos têm vindo a apontar o dedo para o Bitcoin e outras moedas digitais como um canal para lavagem de dinheiro e atividades fraudulentas. Muitos especialistas de criptografia acreditam que as acusações eram infundadas, olhando para o valor de mercado escasso do Bitcoin.

Na verdade, o Bitcoin e a tecnologia blockchain podem evitar tais atividades criminosas. Mas governo nenhum admite isso, porque então teriam que adotar a tecnologia em seus governos, e isso não é bom. Dar ao povo esse nível de controle sobre os impostos pagos é o pesadelo da grande maioria dos governos existentes.

O momento é propício para que as pessoas evitem serviços de remessas tradicionais e abracem programas de transferência de dinheiro inteligentes baseados em Blockchain.